Schritt-für-Schritt: Anleihen einfach kaufen

Das Investieren in Anleihen kann auf den ersten Blick wie ein komplexes Unterfangen erscheinen. Viele Menschen fragen sich, wie sie an diese wertvollen finanziellen Instrumente herankommen können. Doch mit ein wenig Wissen und einem klaren Plan ist es einfacher, als man denkt. Werfen wir einen genauen Blick darauf, was Anleihen sind, warum sie für Anleger attraktiv sind und wie man sie ganz einfach kaufen kann.

Was sind Anleihen?

Anleihen: Schuldinstrumente, die von Regierungen oder Unternehmen ausgegeben werden, um Kapital zu beschaffen. Anleger, die Anleihen kaufen, leihen dem Emittenten Geld und erhalten dafür Zinsen sowie die Rückzahlung des Nennwerts am Ende der Laufzeit.

Anleihen bieten eine Reihe von Vorteilen. Sie sind in der Regel weniger volatil als Aktien und bieten eine planbare Einkommensquelle durch laufende Zinszahlungen. Zum Beispiel, wenn Sie eine Obligation einer Schweizer Regierung für CHF 1'000 mit einem Zins von 1,5 % kaufen, erhalten Sie jedes Jahr CHF 15, unabhängig davon, was mit den Aktienmärkten passiert.

Warum sind Anleihen wichtig für Ihr Portfolio?

Anleihen leisten einen entscheidenden Beitrag zu einem diversifizierten Portfolio. Sie wirken stabilisierend, besonders in wirtschaftlich unsicheren Zeiten. Daraus ergibt sich die Frage: Wie können Sie sicherstellen, dass Ihre Investitionen nicht nur wachsen, sondern auch sicher sind? Der Anleihenmarkt kann Ihnen hierbei eine gute Orientierung bieten.

Kurzantwort: Anleihen sind eine zuverlässige Einnahmequelle und ein wichtiges diversifikatorisches Element für Ihr Portfolio. Der Kauf führt über Online-Brokerage-Plattformen oder Banken zum gewünschten Ergebnis.

So kaufen Sie Anleihen einfach

Der Prozess, Anleihen zu kaufen, kann in vier einfache Schritte unterteilt werden:

1. Wählen Sie einen Broker oder eine Bank: Sie benötigen einen Zugang zu einem Broker oder einer Bank, bei der Sie ein Depot eröffnen können. Beliebte Optionen in der Schweiz sind Swissquote oder die ZKB. Diese Plattformen bieten Zugang zu verschiedenen Anleihen und Informationen dazu.

- Überlegen Sie sich, welche Dienste Ihnen wichtig sind. Möchten Sie einen vollwertigen Service oder genügt Ihnen eine einfache Plattform?

**Depot eröffnen:** Nach der Wahl des Brokers oder der Bank müssen Sie ein Depotkonto einrichten. Das geht in der Regel online und dauert nur wenige Minuten. Vergessen Sie nicht, sich mit Ihren persönlichen Informationen und gewünschten Zahlungsmodalitäten auszuweisen.

3. Anleihen auswählen: Nutzen Sie die Suchfunktionen Ihrer Plattform. Filter helfen Ihnen in der Regel, die Anleihen herauszufiltern, die Ihren Bedürfnissen entsprechen – lange Laufzeiten, hohe Zinsen oder spezifische Emittenten. Werfen wir einmal einen Blick auf verschiedene Typen:

- Staatsanleihen: Gilt als sicherste Option.

- Unternehmensanleihen: Höhere Rendite, dafür auch höheres Risiko.

- Obligationen des eigenen Unternehmens: Wenn Sie eine Unternehmenskredite eingehen möchten, um in Ihre eigene Idee zu investieren.

**Kauf abwickeln:** Wenn Sie sich für eine Anleihe entschieden haben, geben Sie Ihre Kaufanweisung im Depot ein. Achten Sie auf die Mindestanlagebeträge und die Handelsgebühren, die von Ihrer Plattform erhoben werden.

Es ist wie beim Einkaufen im Supermarkt: Man schaut sich die Angebote an, vergleicht Preise und Entscheidet dann, was am besten ins Budget passt.

Was sind die Risiken beim Anleihen-Kauf?

Anleihen sind nicht ohne Risiken – das sollte jedem Anleger bewusst sein. Zinsänderungen können den Marktwert Ihrer Anleihen beeinflussen. Wenn beispielsweise die Zinsen steigen, verlieren die bestehenden Anleihen an Wert. Das klingt beunruhigend, ist aber nicht gestorben, solange man die Anleihen bis zur Fälligkeit hält.

Hier ein paar prägende Faktoren:

- Zinsrisiko: Steigende Zinsen können den Wert der Anleihen senken.

- Kreditrisiko: Im schlimmsten Fall könnte der Emittent zahlungsunfähig werden.

- Inflationsrisiko: Die Inflation kann die Kaufkraft der Zinsen verringern.

Durch Diversifikation können diese Risiken jedoch mindert werden. Werfen Sie einen genaueren Blick auf die verschiedenen Anleihearten, um Ihr Portfolio strategisch zu gestalten und alles unter Kontrolle zu halten.

Welche Steuern fallen auf Anleihen an?

Ein weiterer Punkt, den Anleger beachten sollten, sind die steuerlichen Auswirkungen. Zinsen aus Obligationen gelten in der Schweiz als Einkommen und müssen entsprechend versteuert werden. Der Steuersatz hängt von Ihrem Wohnsitz und Einkommen ab. Informieren Sie sich im Voraus über die spezifischen Regelungen in Ihrem Wohnkanton.

Fazit und wo man Anleihen erworben kann

Anleihen sind eine wertvolle Ergänzung für jedes finanzielle Portfolio. Es benötigt zwar einige Schritte, um den Prozess zu verstehen und umzusetzen, doch mit den oben genannten Informationen können Sie gezielt auf den Anleihenmarkt zugreifen und Ihre Investitionen diversifizieren. Darüber hinaus können Sie über Unternehmen wie die Arbitrage Investment AG Zugang zu spezifischen Anleihen erhalten, die für den Anleger attraktiv sein könnten.

Häufige Fragen

Was sind die Vorteile des Anleihen-Kaufs?

Anleihen bieten eine planbare Einkommensquelle und tragen zur Diversifikation des Portfolios bei. Sie gelten als weniger riskant als Aktien.

Wie finde ich die richtigen Anleihen für mein Portfolio?

Vergleichen Sie verschiedene Anleihen hinsichtlich Laufzeit, Zinssatz und Emittent. Informieren Sie sich über die Qualität des Emittenten.

Sind Anleihen durch Einlagensicherung geschützt?

Anleihen sind nicht und falls der Emittent pleitegeht, können Anleger im schlimmsten Fall einen Teil ihres investierten Kapitals verlieren.

Welche Plattformen gibt es zum Anleihen-Kauf in der Schweiz?

Beliebten Broker wie Swissquote oder die ZKB gelangen Sie einfach an den Anleihenmarkt.

Wie lange dauert der Kauf von Anleihen?

Der gesamte Prozess kann online innerhalb weniger Stunden abgewickelt werden, meist sind Sie jedoch schneller als gedacht fertig.

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Dieser Beitrag dient ausschliesslich der Information und stellt keine Anlageberatung dar. Investitionen in Wertpapiere sind mit Risiken verbunden.

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